У меня на сайте есть файл 20мб, есть ли способ его загрузить на сервер народ. ру Туда проходят только 5мб, есть лазейка?

способ есть.
архивируете этот файл, посылаете его себе самому почтой Яндекса, на свой же адрес. там допускаются большие вложения в письма.
и вложения размером больше 5Мб Яндекс сам по себе элегантно заливает на народ. ру. в письме вы получаете ссылку, где на народе лежит ваш архив.
и бонус - срок хранения такого файла пока не имеет ограничений по времени, это разработчики Яндекса что-то проглядели =)

Добавить его в архив с максимальным сжатием и добиться 5 мегабайт веса. Больше никак.

ага есть называется deposite

Архив при необходимости можно разбить на части (7-zip, WinRarR) и давать несколько ссылок на эти части.
Вот только там не 5 Мб, а 5 Гб ограничение. DVD можно засадить целиком) )
http://help.yandex.ru/narod/?id=1112358
Архив собирается не на народе, а архиватором (точнее, разархиватором;) ) на компьютере юзера.
Такая практика принята на многих варезниках для больших файлов — из-за ограничений файлообменников как раз. Например, на avaxhome.
А файл, который потоком воспроизводится конечно резать нельзя. Да его и вообще архивировать нельзя.
И при скачивании с файлообменника народа все равно код вводить нужно.

Хотя, если это видео и для сайта, то там 5Мб.. .Действительно. И в этом случае никак не обойти.
Но зачем этот хостинг-то?) ) Хотя, если уж есть.. .Зарегистрировать на другом бесплатном акк, сделать там страничку для вида и пихнуть видео туда.

Александр Ермилов если частями, то чем потом собирать архив на народе ;) если автор имеет ввиду например видеофайл, которй планирует воспроизводить там же.

Используйте другой хостинг, используйте сторонние файлообменики и фтп.