Целесообразно ли весь свой небольшой капитал держать в акциях? В каком соотношении лучше распределять свои средства?

Нет, не обязательно. Даже вредно. Процент акций определяется сроком - это верно, но и вашим личным отношением к риску. Не надо только себя переоценивать: когда тают на твоих глазах твои кровные отложенные деньги, реакция может быть непредсказуемой. Это как девственнице на пальцах объяснить, что её ждёт. Но в реальности всё не так. В пандемию мой портфель упал на 50 тысяч. Ровно за 50 тысяч я тогда продал дом в далёком селе. Знаю, сколько труда вложил отец в дом. Продал дом дёшево в надежде что-то компенсировать с биржи. Были реальные 50 тыс и вот их нет.
https://youtu.be/i10BBP8qj0g
Я тогда ходил из угла в угол и твердил "Ни фига себе - наинвестировал". После пандемии портфель вырос на лишние 100 тыс. Перед началом СВО портфель готовился штурмовать цифру 500 тыртыр, но упал до 370 тыр. Я уже молчал, только зубы скрипели. В ноль я уже вышел, но потенциал роста есть. Про доли:
https://youtu.be/AWbfcp_sxBo
.
https://youtu.be/seS4gI3oLqY
Совсем не обязательно держать в портфеле облигации - это может быть золото, паи фонда недвижимости.
https://www.youtube.com/watch?v=x8pSTsOVRNI
У меня включены на 5% в портфель займы от Jetlend. Главное - ребансировки. Ребалансируйте портфель 2 раза в год и раз на каждую разницу активов на 10%.

Весь капитал держать в акциях нецелесообразно.
Целесообразно иметь комбинированный инвестиционный портфель из безрисковых активов (банковские депозиты и облигации с фиксированным доходом) и рисковых активов (акции, депозитарные расписки и паи биржевых фондов).

Соотношение рисковых и безрисковых активов каждый человек выбирает сам, исходя из своей склонности к риску и жадности. Идеального соотношения доходности и риска не существует.

Рецепт вычисления вашего инвестиционного портфеля следующий.

1. Сначала надо найти портфель с максимальным коэффициентом Шарпа, из тех рисковых активов, которые входят в ваш портфель, за какой-то прошлый период, например, квартал или полгода. Необходимо вычислить у этого портфеля среднегодовую доходность и среднегодовой риск за тот же самый предыдущий период.
2. Затем вам надо вычислить средневзвешенную безрисковую ставку из ваших безрисковых активов.
3. Потом на графике "Риск-Доходноссть" вам надо провести прямую линию, которая соединяет портфель с максимальным Шарпом и безрисковый портфель. Вот на этой прямой и расположены все самые эффективные комбинированные портфели с наилучшим соотношением доходности и риска. Положение портфеля на этой линии зависит от долей рисковой и безрисковой части портфеля.
4. Не забывайте через каждый квартал или полгода ребалансировать ваш портфель по этой схеме.

На графике для примера показана линия для безрисковой ставки 10% и рискового портфеля, который состоит из акций входящих в индекс московской биржи. Линия показана пурпурными точками. Она лежит выше кривой Эффективная Граница портфелей из рисковых активов. То есть портфели на этой линии более эффективны, чем портфели из акций и депозитарных расписок индекса мосбиржи. (Сам индекс московской биржи IMOEX здесь показан черной звездой, как портфель пользователя.) Анализ сделан с помощью онлайнового Дивайдера. (Не является ИИР.)

Небольшой - это сколько миллионов руб.?

Нет смысла, разумеется.

Ты проживи еще эту весьма долгосрочную перспективу то)

ха ха ха...............Тебя жизнь не научила что это все просто бумага.Золото за 20 лет подорожало в дёларях в 6.7 раза.-то есть дёларь стал дешевле в 6.7 раза.

Я в облигациях стратегию держу. Тот же Баффет всего 10-13 % имеет в год и говорит, что в ближайшие 10 лет не обгонит индекс. Лучше всего держать в фондах

10-15% от заработка