Такой вопрос. Хочу пеерустановить винду 7. Если я скачал образ на диск Д а винда находится на диске С я могу просто клик

Нет конечно. Образ ОС, обязательно нужно записать на диск или флэшку. Во время переустановки вы можете выбрать, к примеру, форматирование раздела с образом. Как тогда он будет устанавливаться? Рубить сук на котором сидит? :) Поэтому-то и нельзя так устанавливать систему - можно только обновить.

новая установка возможна только с диска или флешки, а так обновление установленной версии

установка 7
почитай здесь <<<

WinSetupFromUSB — это бесплатная программа, предназначенная для создания загрузочной флешки и записи на ней операционной системы (Windows 2000/XP/2003/Vista/7/Server 2008; Linux) с последующей установкой на компьютер, ноутбук, нетбук и т. д. здесь <<<

Используйте программу UtraISO для записи и эмуляции, создания образов ( ISO, BIN/CUE, IMG/CCD/SUB, MDF/MDS, PDI, GI, C2D, CIF, NRG, BWI/BWT, LCD, CDI, TAO/DAO, CIF, VCD, NCD, GCD/GI, VC4/000, VDI, VaporCD и другими менее популярными форматами ). После установки проги.. пкм по образу - UltraISO - и выбрать что нужно.. создать образ с диска... записать на диск или монтировать в привод (для игр-мой компьютер.. найти диск с образом-открыть и установить через setup обычно) . Записывать на минимальной скорости. Если нужный образ не поддерживается иди в настройки - интеграция - поставить галочки напротив нужного. Прога не ставит дополнительных драйверов, обходит защиту и не слышал, что бы были косяки с ней.. .
здесь <<<

Есть вариант, но без диска или флешки все равно не обойтись.
Только на компакт- диске или флешке должна быть записана LiveCD, ну например
alkid . Сначала Вы распаковываете ИСО-образ в папку на диске Д, можно winrar -ом. Правда я делал по-0другому, сначала установил образ с помощью алкоголя 52 на виртуальный диск и потом все файлы с него перебросил в папку на диске Д. Похоже, что это неважно.
Затем перегружаете комп, запуская диск LiveCD и оттуда находите папку с распакованным дистрибутивом на диске Д и запускаете установку ОС

Лучше с носителей, т. к в bios нужно прописывать, откуда загрузка.