Могуть ли отобрать квартиру?

У знакомого такая ситуация: должен денег банку, отдавать не чем, постоянно приходят судебные приставы, описывают имущество и что-то отбирают. Сейчас он живет в муниципальной квартире, в которой прописан он и его несовершеннолетняя дочь. Если он приватизирует ее на себя и дочку, могут ли его переселить куда-то, ведь квартира 3 комнатная большой площади, а проживают там 2 человека. Знаю что отобрать не могут, потому что это единственное его жилье, но не могут ли переселить в квартиру меньших размеров?!

А если он не приватизирует ее? Тоже могут как-то разменять?

Долг не по платежам, а очень большому кредиту!