1. Гражданский Кодекс РФ:
• Часть 1 Глава 10 (регламентирует работу с доверенностями, что очень актуально при работе с физическими лицами) ;
• Часть 2 Глава 44 «Банковский вклад» и Глава 45 «Банковский счет»
• Часть 3 Глава 62 ст. 1128 «Завещания» .
2. «Закон о банках и банковской деятельности» ст. 26 «Банковская тайна» . Содержит перечень сведений являющихся банковской тайной, не подлежащей разглашению неправомочным лицам.
3. «Закон об исполнительном производстве» № 229-ФЗ от 02.10.2007 :
• Глава 1 ст. 8 (об исполнении требований судебных актов банками) ;
• Глава 2 (содержит перечень исполнительных документов и требования к их оформлению. Поскольку исполнительные документы часто выставляются к счетам клиентов банка, операционист обязан знать их) ;
• Глава 8 ст. 70-72 (о том, каким образом обращается взыскание на счета клиентов в банке) , ст. 81 (о порядке ареста счета клиента в банке) ;
• Глава 15 ст. 114 (об ответственности к которой может быть привлечен банк из–за нарушения операционистом вышеперечисленных положений данного закона) .
4. Положение Банка России № 302-П от 26.03.2007 г. «О Правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации» . Это основной документ определяющий ведение бухгалтерского учета в банке. Работа в банке с физическими лицами предполагает знание этого документа в части характеристики балансовых счетов №№ 40817,40905,40909,40911,40912,40913,423,426,47411 (необходимо четко знать какие операции проводятся по данным счетам, в корреспонденции с какими счетами они работают и какова их аналитика) .
5. Положение Банка России № 383-П от 19.03.2012 "О правила осуществления переводов денежных средств".
6. Положение Банка России № 39-П от 26.06.1998 г. «О порядке начисления процентов по операциям, связанным с привлечением и размещением денежных средств банками» . Здесь определены правила начисления процентов по вкладам.
7. Внутренние положения конкретного банка, определяющие и уточняющие порядок работы с физическими лицами.
Банки и кредиты
Какие законы положения надо знать по операционному обслуживанию физических лиц
Похожие вопросы
- Какой закон РФ запрещает или разрешает физическим лицам выступать в роли кредиторов?
- Можно ли расчётный счёт физического лица в банке использовать для предпринимательской деятельности?
- Что такое Закон о банкротстве физических лиц?
- Что означает фраза: "задолженность физических лиц по кредитным картам превышает 90% кредитного портфеля"
- то есть я как физическое лицо могу открыть себе дебетовую карту (по типу зарплатной зарплатной но на нее прадприятия за
- При переводе физическим лицом денег из одного банка в другой банк, другому физическому лицу какими банками берётся проц
- СРОЧНО!!!! какие условия должны удовлетворить банк, чтобы выдать кредит физическому лицу????
- При каких условиях международный валютный рынок Forex становится интересен физическому лицу?
- Почему в Сбербанке у специалистов по обслуживанию частных лиц такая текучка?
- Как пройти процедуру банкротства физическому лицу