Представим гипотетическую ситуацию: молодой человек 28 лет открывает счет в Российском банке и вносит на этот счет несколько миллионов рублей (пусть будет 15-20). Имеет ли банк право интересоваться происхождением денег и не сообщит ли банк в гос. структуры (например в налоговую) ?
Есть ли какие то законы описывающие похожие ситуации?
Банки и кредиты
При внесении средств на счет в банке, имеет ли банк право спросить от куда эти деньги?
При внесении в банк денег - наличными - банк не интересуется происхождением денег, не сообщает ни в какие органы, в том числе и в налоговую (Закон о банках и банковской деятельности, Тайна вклада) .
При поступлении на счет в банке денег безналичным путем - банк имеет право попросить у клиента документ о происхождении средств, источник поступления денег (Федеральный закон от 07.08.2001 г. 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма) . В случае не предоставления документа о происхождении средств, банк имеет право заблокировать счет (карту) до выяснения причин.
При поступлении на счет в банке денег безналичным путем - банк имеет право попросить у клиента документ о происхождении средств, источник поступления денег (Федеральный закон от 07.08.2001 г. 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма) . В случае не предоставления документа о происхождении средств, банк имеет право заблокировать счет (карту) до выяснения причин.
Банк - нет, налоговая - да.
Очень много факторов. Надо смотреть конкретный случай. Если крупная сумма - то уважающий себя банк заинтересуется Вами, так как богатенькие буратины на обочине не валяются. Банк заинтересуется для своих целей, чтобы попробовать раскрутить Вас на дополнительные услуги. А если молодой человек - родственник публичного лица - то будет ещё веселее.. . :)
Вася Пупкин
88 723
имеет и может
Банк интересоваться не будет. А вот такие структуры как ФСБ сами вами заинтересуются.
Наталья Александровна
4 290
По 115-ФЗ не должен ...А дальше ...варианты ...
Галина Быстрова
3 242
лучше разбей на части
Мария Кушматова
1 746
банк настучит в любом случае, не сомневайтесь, если речь идет об указанных суммах
Илья Иванов
1 044
Если у банка возникают подозрения, а они возникнут, то проблем точно не избежать.
Александр Илькив
330
представим гипотетическую ситуацию, ты русский парень славянской внешности 28 лет, украл или ограбил и отнял 20 млн рублей, и в связи с тем что у тебя не хватает мозгов, пытаешься положить их в банк на свое имя депозит сделать, подвергая себя опасности
Похожие вопросы
- Подскажите как открыть такой счет в банке что бы переодически ложить туда деньги..и что бы было связан с карточкой..
- имеет ли банк право брать комиссию при обналичивание денежных средств через свой банкомат?
- Может ли банк снять "Собственные средства" в счет погашения кредита.
- Я взяла кредит в банке, а платить не могу. Имеет ли банк право передать мой долг организации по выколачиванию долгов.
- Скажите пожалуйста имеют ли банки право звонить домой и расказывать моим родным о моем кредит
- Можно ли оплатить счёт в банке кредиткой другого банка? Будет ли это считаться, как покупка?
- Имею ли я право получать заработанные деньги из рук в руки минуя счета в банках?
- Хочу открыть счёт в банке, на 3 месяца
- Что такое расчетный счет в банке?
- Открытие счета в банке