Финансовое право

Что делать, если требуют обосновать крупную сумму денег, выписки на которую нет в налоговой.

У меня родители в сумме получают порядка четверти миллиона в месяц, я иногда неофициально подрабатываю и прочая совокупность факторов. У меня за 3 года скопилось 1 500 000 руб и меня при инвестиции требуют обосновать законность получения средств. Как поступить в данном случае? Даже при желании избежать в дальнейшем проблем я ж не мог надаренные и где либо помалу наработанные ( официально и неофициально ) задекларировать как какой то доход, мол заработал на бирже, не имея выписки. А на слова не поверят, даже если внятно смогу объяснить
Виктор Дюгай
Виктор Дюгай
713
тут несколько вопросов
1 кто требует
2 для чего
3 при чем тут вообще ваши родители
если ты занимаешься трейдингом то должен был платить налог 13 проц, даже если это форекс
Валерия Приходько
Валерия Приходько
67 533
Лучший ответ
Виктор Дюгай Нет, я не про биржу имел ввиду, а вообще, как обосновать 1 500 000 рублей, что они не наворованы
Странно, кто это вдруг с Вас требует.
Приходите в банк, открываете счёт, вносите деньги. Всё.
Вы проблему выдумали, или же Вы чего-то недоговариваете?
Денис Гололобов
Денис Гололобов
88 723
В России действует Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗ
Максимальная сумма сделки не менее 600000руб. Согласно этому закону банк имеет право запросить законность получения этих средств - договора, платежные документы.
А ты ОБЯЗАН доказать законность этих доходов. Иначе не пользуйся банками и безналичным расчетом
ИП
Ирина Попович
70 464
Владик Федоровский Вообще-то, в рамках №115-ФЗ, клиентам (пока еще) НЕ вменено в ОБЯЗАННОСТЬ ДОКАЗЫВАТЬ баекам ЗАКОННОСТЬ своих доходов...
Пока что банки праве запрашивать сведения об источниках "происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиентов", а клиенты обязаны только предоставлять банкам ИНФОРМАЦИЮ об этом, но НЕ доказательства законности получения или происхождения этих средств...
Проблема высосана из пальца.
О внесении 1.5 млн. на счет банк обязан сообщить в уполномоченный орган по борьбе с коррупцией.
Никаких отчетов у Вас, скорее всего не попросят, а если и попросят, то ссылайтесь на экономию на пирожках в течении 10 последних лет.
Сергей Пигорев
Сергей Пигорев
33 550
странно, и кто требует?? и интересно, как те, кто требует, УЗНАЛИ, что у тебя есть такая сумма??? просто так НЕЛЬЗЯ узнать об этом. Значит там где-то своим языком кому-то что-то докладывал и т. д. Если честно. что для меня твоя ситуация - смешная.
Azamat Urazbaev
Azamat Urazbaev
32 104
Виктор Дюгай При пополнении счета в банке об этом не узнать не могут
Нафига?? такие деньги лучше хранить дома, "под подушкой" . никаких вкладов или карт. в любой момент карту могут заблокировать.
ЕЕ
Елена Егорова
15 106
Виктор Дюгай Ну, существует же высказывание -- деньги создают деньги, вот решил, чтоб они работали. Банк разумеется просит подтвердить их законность, иначе я не смогу их положить на счет и инвестировать куда либо.
Виктор Дюгай Может имеет смысл пополнять счета ежедневно скажем суммами по 200 000 руб через банкомат?
Вполне официально можно представить, как родительская помощь. 1500000 за 3 года это сумма мизерная, родители свой доход подтвердят справкой.
Александр Анатольевич
Александр Анатольевич
925
Скажи, что папа с мамой на мороженое давали, а ты вместо мороженого в копилку складывал.
Вадим Лопатников
Вадим Лопатников
84
Виктор Дюгай Так вот в этом вся и проблема, что такую сумму на слова не воспримут. Выходом будет декларация доходов родителей?

Похожие вопросы