Нужна консультация специалиста по банковским операциям и работе с ИП.
Я являюсь индивидуальным предпринимателем. Открыл расчётный счет в банке и в этом же банке имею кредитно-дебетовую карту. Поделитесь опытом, насколько правомерна операция (перед налоговой) если я со счёта ИП буду переводить деньги на указанную выше карточку этого же банка? Какие есть риски? И вообще есть ли какая-нибудь практика? Заранее благодарен за хорошие ответы.
Мне очень интересно ответили в банке, мол данная операция может расцениваться как неправомерной, т. к. средства могут быть израсходованы только на бизнес-нужды и так же в глазах налоговой эта операция не правомерна. При подобной операции банк может заблокировать карточку.
А смысл какой: согласно тарифам банка при обналичке средств я уплачу процент, причём не хилый, а при снятии скарты физ лица через банкомат, я ничего не плачу.
Не знаю прав ли банк или они мне какой то бред сказали!
Интересный ответ нашел на подобный моему вопрос:
Если будете это делать постоянно, можете попасть в неблагоприятную ситуацию. Закон 115-ФЗ читали? про легализацию слышали? Для каких целей переводите деньги на карту? почему не снимаете со счета? У банка, где Вы обслуживаетесь возникнут такие вопросы. Если ваш бизнес легален, то почему не пользуетесь услугой снятия с расчетного счета, уходите от комиссии? Обналичиваете деньги? Банк может карту заблокировать без объяснения причин и потребовать какие-либо оправдательные документы.