как установить windows поверх существующего? не форматируя диск где она уже установлена

да.. просто отказаться от форматирования. .
но так обычно не ставят. .
зачем Вам нужен лишьний объём на диске. .
какой смысл..

Ваш старый виндовс загрузит в папку, потом его можно удалить

в процессе установки отказывается.. . :))
а вы не пробовали устанавливать, загружаясь с СД? 😉