И что именно тебе непонятно? Всю программу по строчкам никто не будет объяснять. Могу только заметить, что твой учебник устарел, iostream.h в современных стандартах и средах программирования отсутствует. C++ со временем меняется. Впрочем, если ты купил эту книгу и пользуешься старыми средами программирования, для начала вполне сойдет.