продолжение вопроса для самых умных))

неправильно
Мат. выгода: сумму займа умножаем на 3/4 ставки рефинансирования, делим на 365 и умножаем на количество календарных дней месяца.

Проводки:
Дт 73 Кт 50 - предоставлен займ работнику
Дт 50,70 Кт 73 - возврат займа в кассу или удержанием из з/п
Дт 70 Кт 68 - удержан НДФЛ с мат. выгоды
Дт 68 Кт 51 - перечислен НДФЛ в бюджет

При получении налогоплательщиком дохода в виде материальной
выгоды база определяется как:
1) превышение суммы процентов за пользование заемными (кредитными) средствами, выраженными в рублях, исчисленной исходя из двух третьих действующей ставки рефинансирования, установленной Центральным банком Российской Федерации на дату фактического получения налогоплательщиком дохода, над суммой процентов, исчисленной исходя из условий договора ( пункт 2,статья 212, глава 23 НДФЛ НК РФ)
1)Определяем % 2/3 ставки рефинансирования =Ставку рефинансирования: 3х2
2)Определяем сколько нужно заплатить % исходя из 2\3 ставки рефинансирования
Сумма займа по договору: 365 х колличества дней займа х пункт 1
3)Определяем сколько нужно заплатить % исходя из условий договора
Сумма займа по договору: 365 х колличества дней займа х % по договору
4)Определяем сколько будет превышение за период, то есть материальную выгоду пункт 2 - пункт 3
Д73 К50, 51 выдан займ
Д50,70 К 73 возвращен займ
Д70 К68.1 удержан НДФЛ
Д68.1 К51 перечислен НДФЛ

Начисление НДФЛ с материальной выгоды (в день выплаты процентов и в последний день календарного года) :
2/3 ставки ЦБ - договорная ставка = %
(% * (сумма займа/365*кол-во дней пользования займа) ) * 35% = НДФЛ
Д73 К68 - начислен НДФЛ
Д70 К73 - удержан НДФЛ

По какой причине программа не видит не знаю, надо смотреть, может настройка нужна