каков порядок установления минимального остатка наличных денег в опреационной кассе банка?

думаю это регулируется законодательными актами

На сколько мне известно, лимит кассы устанавливается еще и Правлением банка, исходя из соображений безопасности и заявок на выдачу по чекам и вкладам физ. лиц. Перелимит недопустим, все, что остается свыше, к примеру 6 млн. руб. - вывозится в РКЦ, излишек валюты- в головной офис.

Порядок установления лимитов операционных касс коммерческих банков

Лимиты остатка операционных касс устанавливаются по согласованию с Главным управлением НБ по соответствующей территории головным коммерческим банком в разрезе подведомственных учреждений.

Главные управления НБ ежемесячно представляют в НБРБ сведения об установленных лимитах остатка операционных касс коммерческих банков.

Изменение лимита остатка операционной кассы коммерческого банка производится по согласованию с Главным управлением по мере необходимости.

Лимит остатка операционной кассы учреждению банка устанавливается:

1. при отсутствии у банка лицензии на кассовое обслуживание клиентуры (или приостановлении действия лицензии на расчетно-кассовое обслуживание) - только на собственные нужды банка в размере ежедневного расхода на хозяйственно-операционные и командировочные расходы
2. для операционных касс банков, осуществляющих расчетно-кассовое обслуживание клиентов в установленном порядке, - исходя из среднедневного наличного оборота с учетом реальной возможности денежного подкрепления от банков и сдачи (продажи) излишков в учреждения НБ или коммерческие банки
а) по учреждениям банков, расположенных в городах, - в размере одно- и полуторадневной потребности
б) по учреждениям банков, расположенных в районных центрах, - в размере двух-, трехдневной потребности.

Исходя из необходимости обеспечения досрочной выплаты зарплаты и других социальных выплат, лимит остатка операционной кассы может превышаться накануне выходных и праздничных дней, но не более чем в течение 3-х дней до их наступления.

В основу для установления лимита остатка операционной кассы принимается во внимание показатели налично-денежного оборота банка за предыдущие 2 месяца по установленной форме.