экономический смысл операций проведенных по расчетному счету 115 ФЗ запрос банка

Откуда нам знать, в чём смысл проведенных вами операций. Опишите им, для чего вы все это делали. Пополняли вклад, платили за что-то, переводили мужу, маме, сестре, возвращали долг, получали долг и т. д.

Запрос может выглядеть так:

Уважаемый Клиент!

В рамках исполнения требований Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон №115-ФЗ) по операциям за период ХХХХХХХХХ, совершенным по счету № ХХХХХХХХ просим предоставить документы, подтверждающие экономическую целесообразность операций с контрагентами - Список.

Обращаем Ваше внимание, что в ответ на запрос не допускается вложение нечитаемых файлов, ссылок на облачные хранилища с документами/сайты и документов, не относящихся к запросу. В случае непредоставления запрашиваемой информации и документов в указанный срок в соответствии с п. 11 ст. 7 Федерального закона №115-ФЗ Банк имеет право приостановить действие оказываемых услуг ДБО.

Используйте шаблон пояснительной записки, приложите к ней подтверждающие документы:

Договоры: пришлите полным комплектом, включая неотъемлемые части договора, приложения, изменения, дополнительные соглашения, спецификации, заявки;
Отчетность: бухгалтерский баланс и отчет о финансовых результатах за последний отчетный период с отметками налогового органа о принятии, налоговые декларации за последний отчетный период с отметками налогового органа о принятии с приложением книги учета доходов и расходов и/или книги продаж и книги покупок, оборотно-сальдовая ведомость по всем счетам с указанием субсчетов, оборотно-сальдовые ведомости по основным счетам бухгалтерского учета 01, 10, 50, 51, 58, 60, 62, 66, 67, 68, 70, 76 с детализацией по субсчетам;
Подтверждение уплаты налогов, сборов и иных обязательных платежей: расширенная выписка по операциям на счетх, открытых в сторонних кредитных организациях, платежные поручения, квитанции об уплате налогов, сборов;
Подтверждение наличия материально-технической базы: данные о численности и составе работников (6-НДФЛ с отметкой налогового органа о его принятии, штатное расписание, сведения о застрахованных лицах: Форма СЗВ-М), транспортные средства и расходы по их эксплуатации (ПТС), офисные, складские помещения (договор аренды, первичные документы, подтверждающие исполнение договора аренды (акт приема-передачи) и оплату услуг, подтверждение прав собственности арендодателя);
Исполнение обязательств по операциям с указанными контрагентами: счета-фактуры, товарные накладные, УПД (универсальный передаточный документ), транспортные накладные/товарно-транспортные накладные, путевые листы;
Иные документы (их копии): расширенная выписка по операциям на счетах, открытых в сторонних кредитных организациях с указанием плательщика, ИНН, назначения платежа (на дату закрытия, если счет закрыт);
Письменные пояснения: разъясняющие экономический смысл операции (й), причин и необходимости проведения подобных расчетов, какими силами и средствами обеспечивается деятельность организации.

На него нужно скрупулезно ответить.

Источник: https://firmmaker.ru/stat/faq/chto-otslezhivaet-bank-po-svoemu-klientu