как раньше платили за Dial-Up интернет? разве не как за домашний телефон?

нет

Отдельно провайдеру и платили... Телефон отдельно, трафик - отдельно.
Потом телекомы сами схватились за ADSL.

Помегабитно за трафик + оплата за телефон

Номера телефонных компаний типа Сибирьтелекома по которым можно было в случае крайней необходимости подключиться к интернету просадив свой счет в минус во времена моей юности тоже были, но спросом не пользовались из-за завышенных цен на данную услугу.
В основном народ покупал карты почасовой оплаты от различных провайдеров, например от РОЛа у которого были интересные предложения в виде карт оплаты с ежемесячным ночным безлимитом (из-за которых не получалось выспаться перед лекциями в вузе).
Кроме того в конце 90х-начале 2000х, не было повременной платы за городские звонки, из-за чего большой популярностью пользовались бесплатные заменители интернета в виде:
- BBSок- однопользовательских аналогов сайтов на которых можно было во время скачивания файлов чатиться с сисопом;
- Фидонета, бесплатной сети которая успешно конкурировала с интернетовскими форумами, электронной почтой, варезниками и онлайн библиотеками.
Вообще модемы тогда много для чего использовались, а не только для подключения к интернету, народ общался в Фидонете, обменивался мелкими файлами по телнету (протокол такой) с помощью терминалки и модемов (для передачи больших объемов данных использовался тот же софт, что и для подключения к фидонету, по причине того того что в этом софте можно было настроить автодозвон и скачивание файлов по расписанию- днем когда все домочадцы на работе или наоборот ночью когда телефонная линия не занята, ведь файлы в те времена качались долго, 700mb CDшная болвана с фильмом могла передаваться желающему его посмотреть приятелю на другой конец города около 57 часов при скорости 28кбпс, и подобная скорость скачивания считалась достаточно высокой.
А еще по диалапу можно было пробрасывать домой безлимитный интернет с выделенки на работе и играть с друзьями в компьютерные игры поддерживающие мультиплеерный режим (в Diablo, Warcraft) и т. д. ;)