Объясните мне, пожалуйста, не слишком заумно и не слишком просто что такое WI-FI, как он работает, что для него нужно?

Это определенная, наиболее распространенная, технология создания цифрового канала передачи данных.
Многие интернет-провайдеры используют эту технологию, чтобы обеспечивать клиента доступом в Интернет, не прокладывая к нему при этом кабель. Компьютер для этого должен быть оборудован WiFi-модулем - в большинстве ноутбуков он имеется встроенный, к другим компьютерам можно подключить такой модуль например через USB.
Если компьютер находится в зоне действия базовой станции такого провайдера - он может подключиться к Интернету, если пользователь получил у провайдера логин и пароль - оплатив пользование Интернетом на определенный срок. (Тарифных планов с учётом трафика на WiFi я не встречал) .
В аэропортах, отелях, крупных универмагах, ресторанах - нередко (даже у нас) бывают бесплатные точки доступа: любой, кто имеет при себе ноутбук с WiFi-модулем, может через них подключиться к Интернету бесплатно.
Второй вариант - когда Вы сами создаёте точку до\ступа, подключив WiFi-роутер к имеющемуся у Вас интернет-кабелю: это Вам позволит, например, свободно разгуливать с ноутбуком по квартире или подключить к Интернету комп в дальней комнате, не прокладывая через всю квартиру кабель. Как уберечься, чтобы Вашим интернет-трафиком не стал пользоваться на халяву сосед за стенкой - выясняйте.

Есть и другие технологии создания цифрового канала передачи данных. Например, GPRS или EV-DO, используемые для подключения к Интернету через каналы мобильной телефонии.

не забивайте себе голову.. . для вас WI FI в первую очередь просто беспроводная сеть.
а интернет это уже по желанию. :-)

это беспроводной интернет.. Работает через через точку доступа. Оплачивается через карточку как и байфлай
нужен WI FI модем он есть в нетбуках ноутбуках в некотрых мобильниках.