на мне зарегистрировано 3 карты, одну из которых я потеряла и не заблокировала, были сомнения что это моя карта, перевела с карты на свою 8000 и сняла деньги. а сегодня звонил следователь и сказал что поступило заявление. как найти хозяина карты и вернуть деньги?
что будет за это в худшем случае?
Пойти к следователю, дать показания, написать заявление, что готовы вернуть. В заявлении указать, что перевод осуществлен ошибочно и не было злого умысла. Следователь Вам сам скажет реквизиты карты, когда закончит расследование. Надеюсь, наказания по статье "не обоснованное обогащение" Вам не пришьют. На будущее с такими ситуациями обращайтесь в банк. Это серьезная ситуация.
На карте должны быть выдавлены на латинице Ваши имя и фамилия. Если нет, то через банк-эмитент карты попробуйте узнать, принадлежит ли Вам карта. Если это так, то следует поинтересоваться у "следователя" его фамилией и именем, местом его работы, рабочим телефоном, реквизитами потерпевшего для добровольного возврата средств, сказать, что картой воспользовались ошибочно. Одновременно надо самостоятельно попытаться идентифицировать "следователя", позвонив на место его работы, пригласив его к телефону, представиться и т. п. Возможно это вовсе не следователь, а мошенник!! !
Если не уверены, что "следователь" является следователем, то пишите заявление в полицию о мошенничестве.
Почему такие рассуждения. Перевести деньги с карты на карту без пина, cvc-кода, подтверждения (аутентификации) через смс или иного средства идентификации клиента сложно. В противном случае можно наугад 16 цифр вводить и скачивать средства с любых счетов.
Давать показания не надо самостоятельно. Без повестки не надо лезть в органы. Если Вы являетесь фигурантом какого-либо расследования, Вы имеете право знать в качестве кого Вы выступаете (свидетель, подозреваемый...) . Если Вы подозреваемый, то Вы имеете право на ознакомление с материалами дела.
Если на самом деле существует какое-либо дело с Вашим участием, то привлекайте адвоката, объясните Вашу позицию и на допросы и прочие следственные мероприятия ходите с ним. Поскольку банковские карты очень похожи, а Вы не профессионал в банковском бизнесе, Вы могли ошибиться. Потеряли карту, стали искать и нашли. Ни какого криминала в этом нет. Беспроблемное снятие с карты средств тоже у Вас не могло вызвать сомнение.
Более того, Вы узнав, что ошиблись добровольно хотите вернуть средства.
А вообще разберитесь со своими картами и заблокируйте все, которыми пользоваться не собираетесь или были утеряны.
⇢