Назовите основные факторы, определяющие величину опционной премии.

Основных факторов два - это время до экспирации опциона и предполагаемая волатильность. Предполагаемая волатильность - больше психологический фактор, чем технический. Он учитывает не только и не столько историческую волатильность актива, но то, что его, по предположению спекулянтов, ожидает до даты истечения опциона.
Временная стоимость опциона "вне денег" "испаряется" с приближением даты экспирации потому что уменьшается вероятность его вхождения в состояние " в деньгах".
Но там все очень сложно, почитайте лучше книгу Саймона Вайна "Опционы"

Исключительно спекулятивные факторы.

Опционный контракт (опцион) представляет собой сделку, в которой одна сторона (покупатель опциона) приобретает у другой стороны (продавца опциона) право купить или продать определенное количество базисного актива по заранее установленной цене. Базисным активом могут выступать в том числе ценные бумаги. Главной особенностью опциона является то, что его покупатель имеет право, но не обязанность купить или продать базисный актив. За получение такого права покупатель опциона уплачивает продавцу премию, которая не подлежит возврату. Держатель опциона может использовать свое право, объявив об этом контрагенту, а может выйти из контракта, теряя уплаченную премию. Если опцион исполняется, то продавец опциона обязан выполнить контракт на заранее оговоренных условиях.
Цена осуществления опциона, премия - цена заключения опционной сделки; зависит от соотношения спроса и предложения опционов, тенденции цен, размера банковского процента и времени до прекращения права на опцион.