Банк прислал письмо за разьяснением

нет. У нас нет свободы. За каждую копейку должны отчитываться.

Все наоборот.

Есть целый закон, в котором написано почему они должны этим интересоваться, и как именно они обязаны это делать: Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

Согласно данному закону организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, вправе отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического или юридического лица, по которой не представлены документы, необходимые для фиксирования информации в соответствии с положениями настоящего Федерального закона, а также в случае, если в результате реализации правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

Не хотите давать документы или пояснения - Ваше дело, но Вам могут отказать в исполнении Ваших расчетных документов.

Игнорируйте ответ и все. Если банк нарушает сроки переводов - привлекайте его к ответственности.

Договор займа пришлите им и все. Требовать инф-ю они могут. Даже должны. Обычно они пишут, что ссылаются на закон о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.