-обслуживаетесь ли в других кредитных организациях (российских, иностранных)
-сведения о движимом и недвижимом имуществе (недвижимость, транспорт, ценные бумаги)
-сведения об участии в уставном капитале орг-ции (наим. организации, местонахождение,
доля участия в %, сред. уровень дохода)
-основные источники дохода ( 9 пунктов )
"Предоставление неполной или искаженной информации будет рассмотрено банком в качестве причины для отказа в приеме на обслуживание" - цитата из анкеты
Эти данные могут быть коммерческой тайной и раскрытие этой информации может помешать бизнесу, какие полномочия есть у банка проверять эти данные?
Финансовое право
Насколько законны требования банка, перед открытием вклада физическим лицом, заполнить анкету с такими вопросами ?
Такие требования банка неправомерны. Полагаю, что дело здесь в следующем. С 8 июня 2015 года вступил в силу Федеральный закон от 08.06.2015г. № 140-ФЗ "О добровольном декларировании физическими лицами активов и счетов (вкладов) в банках и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" (далее- Закон). Как видите из наименования уже становится понятным о чем данный Закон. НО согласно пункту 1 статьи 3 Закона, физическое лицо ВПРАВЕ/значит не обязано представить декларацию, содержащую следующие сведения, указанные в данной норме 3 Закона В СРОК ПО 30 июня 2016 года, а не в момент открытия банковского вклада и причем ДОБРОВОЛЬНО ( либо предоставляете сведения, либо нет). Вопросы в указанной вами Анкете не только некорректны, но полагаю и и неправомерны. В данном случае необходимые формы для предоставления сведений, предусмотренных Законом, утверждены этим же Законом в форме соответствующих приложений.
И еще. Инструкция Банка России от 30.05.2014г. № 153-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов" того, что предусмотрено в предложенной вам Анкете, не предусматривает. Однако, в соответствии с Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и в целях внутреннего контроля, вкладчик - физическое лицо заполняет весьма краткую Анкету (иначе говоря предоставляют сведения) о том: является ли данное физическое лицо публичным должностным лицом (в т. ч. иностранным публичным должностным лицом), данные паспорта, дата и место рождения, адрес места жительства (регистрации) или места пребывания. Данная Анкета должна быть утверждена внутренним локальным нормативным актом банка (Правила/Положение), являться Приложением к нему, на что должно быть указание в вверху на самой Анкете).
И еще. Инструкция Банка России от 30.05.2014г. № 153-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов" того, что предусмотрено в предложенной вам Анкете, не предусматривает. Однако, в соответствии с Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и в целях внутреннего контроля, вкладчик - физическое лицо заполняет весьма краткую Анкету (иначе говоря предоставляют сведения) о том: является ли данное физическое лицо публичным должностным лицом (в т. ч. иностранным публичным должностным лицом), данные паспорта, дата и место рождения, адрес места жительства (регистрации) или места пребывания. Данная Анкета должна быть утверждена внутренним локальным нормативным актом банка (Правила/Положение), являться Приложением к нему, на что должно быть указание в вверху на самой Анкете).
не обращайтесь в этот банк, если условия не нравятся.
Законны вполне. Уже не раз отвечали на подробные вопросы - в этой ветке. Требования ФЗ "О противодействии легализации доходов... "
мой банк - мои условия... не нравится - ГУЛЯЙ, ищи другой банк
Евгений Мамонов
я то другой банк найду)) вопрос в том насколько законно такие сведения собирать
Бред какой то.
Вы уточните, относиться ли данная информация к физическим лицам или касается только юридических и ИП.
Если по каким то причинам Вас это не устраивает, то у нас в стране более 600 банков, найдёте свой подходящий.
Банки очень мнительны в рамках ФЗ от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
Если по каким то причинам Вас это не устраивает, то у нас в стране более 600 банков, найдёте свой подходящий.
Банки очень мнительны в рамках ФЗ от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
Евгений Мамонов
вклад открывало физическое лицо
Евгений Мамонов
я то другой банк найду)) вопрос в том насколько законно такие сведения собирать
Похожие вопросы
- Ответственность банк за отказ выполнения законных требований клиента
- Кредит, который я не брала. Законны ли требования банка?
- Банкротство физических лиц применяется только к должникам банков? Или когда физ. лицо другому физ. лицу должно тоже?
- Банк отказывает в выдаче потребительского кредита физическому лицу без объяснения причин. Как узнать причину отказа?
- процедура банкротства физического лица перед банком, кто ни будь сталкивался с этой процедурой?
- Насколько законно требование системы Быстроденьги выплатить им 36500 рублей за 5000 взятых на сроком на 1 год?
- Банкротство физических лиц
- Налог на доходы физических лиц в соответствии со статьей 207 гл. 23 Налогового Кодекса ?
- Будучи предпринимателем, я могу заключить договор как физическое лицо?
- Лизинг индивидуальным предпринимателем б/у тягача у физического лица