Финансовое право

Для чего Сбербанку РФ форма 4а, и законны ли требования к клиентам, заполнять её при переводах наличных на эл. карты?

Здравствуйте. У меня паспорт гражданина РФ. В филиале сбербанка РФ, я хотел перевести наличные деньги (26500 руб.) на электронную карту РФ своей знакомой по личной необходимости. Мне в сбербанке предложили заполнить документ формы 4а, где я должен был указать источник своего дохода. Со слов руководителя отделения этого филиала сбербанка, такой документ будет рассматривать служба безопасности сбербанка. На мою просьбу предоставить мне адрес службы безопасности и их телефон для связи, мне отказали сказав, что таких данных у них нет. Правомерны ли действия работников филиала сбербанка, и руководства главной структуры сбербанка в данном случае? Буду благодарен за ответ. Прим.: Кредиты никогда и нигде не брал. В данный момент являюсь пенсионером.
Марина Игнатьева
Марина Игнатьева
342
Придется Вас, увы, огорчить...
Существует Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 28.12.2016)
"О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
Согласно п. 1 ст. 7. "Права и обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом" этого ФЗ
Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны (очень много чего..., в т. ч.):
1.1) при приеме на обслуживание и обслуживании клиентов, ..получать информацию о целях установления и предполагаемом характере их деловых отношений с данной организацией, осуществляющей операции с денежными средствами и иным имуществом, на регулярной основе принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению целей финансово-хозяйственной деятельности, финансового положения и деловой репутации клиентов, а также вправе принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению ИСТОЧНИКОВ происхождения денежных СРЕДСТВ и (или) иного ИМУЩЕСТВА клиентов...
Если же Вы посчитаете это БЕСПРЕДЕЛОМ, то спорить не буду, но этот "беспредел" узаконен!
Так что, в целях сохранения собственного душевного спокойствия, посчитайте это лучше Вашим осознанным содействием борьбе с терроризмом...
Vadim Stolyaruk
Vadim Stolyaruk
87 199
Лучший ответ
Марина Игнатьева Меры про которые Вы написали, не считаю обоснованными в описанном мною случае. Фактически банк самовольно (без законных оснований причисляя меня к возможному спонсору террористов) ограничил мои возможности по переводу денег в сумме 26500 рублей. Закон не может являться основанием для причисления всех физ. лиц к пособникам террористов. Действия банка портят его рейтинг.. Реальной борьбой с терроризмом это назвать нельзя. Нервомотанием можно.
позвоните в головной офис сбербанка и там узнайте
Артем Гимаев
Артем Гимаев
72 538
Марина Игнатьева Благодарю. Я даже попробую съездить туда, чтобы узнать ответ на вопрос.
очень похоже, что вы кандидат в стоп-лист сбербанка, и при вводе ваших паспортных данных у оператора на экране высвечивается типа "осторожно, террорист! требуется подтверждение доходов" ))
если подтвердите невнятно, то попадете в стоп-лист и банк вообще откажет вам в обслуживании, как минимум на один год.
запятнать свою репутацию вы могли систематическим обналичиванием денег или например, транзитными операциями. не обязательно брать кредит, пенсионный возраст тоже никак не влияет на ситуацию.
едва ли это касается операции перевода на 26500 руб., скорее это результат предыдущих ваших операций в банке. вспоминайте.
Quvonchbek Nosirov
Quvonchbek Nosirov
5 777
Марина Игнатьева Я снимаю деньги каждый месяц со своей карты, на которую переводится пенсия по линии МВД (Уволился по выслуге лет майором милиции - зам. нач. РОВД в 2004 году). Пенсия 14200 руб. Деньги использую на покупку продуктов питания, интернет, лекарства. Вы думаете это может характеризовать меня в качестве террориста?

Похожие вопросы