Можно ли использовать материнский капитал для покупки жилья, каков механизм?

Механизмов много: 1.Если покупать жилье по ипотеке, то для этого как правило нужен первоначальный взнос (хотя начали появляться программы в банках, которые МК берут как первоначальный взнос) -далее МК может выступить как средства идущие в погашение основного долга по ипотеке.
2.МК (365000рублей), если стоимость жилья составляет эту сумму (например "домик в деревне").То он через пенсионный фонд и регпалату (при совершении сделки передачи в собственность жилья) может явиться средством прямого платежа.
3.Есть способ МК превратить в наличные деньги. Например, у бабушки с дедушкой есть дом, но поскольку прямые родственники по закону не могут продать жилье своим несовершеннолетним внуку (чке), а только подарить, то этот дом опять же через регпалату можно передарить доверенным лицам (пусть даже другим родственникам с другой фамилией). В последствии он перекупается у доверенного лица средствами МК. Деньги соответственно доверенное лицо, которому поступают они на счет возвращаются матери (конечно если этому лицу вы действительно доверяете)

Сначало нужно составить договор купли-продажи, на этом основании обратиться с заявлением в пенсионный фонд. о выплате материнского капитала на покупку квартиры,

он для этого и придуман был, обратись в пенсионный фонд по месту жительства.

да, это один из путей.

Да, и потом еще к нотариусу, заверить обязательство нотариально, что в течении шести месяцев после снятия обременения с жилого помещения (если ипотека) , либо иных условий приобретения жилого помещения (например, ИЖС) , вы обязуетесь оформить жилплощадь в собственность лица, получившего сертификат, его супруга и детей.