Кто бывал в Испании самостоятельно, туристом или в гостях, дайте пару советов.)

Обратитесь к профессионалам - или русская рулетка Вам обеспечена.

можно гидов там навалом, забейте в поисковике "индивидуальные экскурсии в Испании". Вам куча предложений выскочит. Про визу все написано тут: http://www.spainvac-ru.com/russian/. Билеты купите по интернету или в любой авиакассе, для визы нужна только бронь билетов. Медстраховку сделаете возле визового центра

Визу можно сделать точно так же, как и во все остальные страны Шенгена. Билеты + бронь отеля+ страховка + справка о состоянии счета. Экскурсию найти тоже в принципе не сложно, в большинстве крупных Испанских городов есть русско-говорящие туристические агентства. Да и в кафе - ресторанах, магазинах русское меню не такая уж и большая редкость. Хотя знание хотя бы английского языка все равно пригодится.

днём в Испании спят

Езжай с компанией, а то народ там медлительный и скучный!!

про визу не знаю.
как организовать отдых? Очень просто. Если вы УЖЕ хотите в испанию, значит примерно знаете что хотите посетить. Читаете подробнее про ту местность, куда хотите поехать, покупаете (скачиваете, берете в библиотеке) путеводитель и вперед.

Визу можно сделать в визовом центре, самостоятельно купить билеты, забронировать отели на букинге, например. Мы в прошлом году самостоятельно путешествовали по Андалусии, останавливались в разных городах, отдыхали на море и океане, очень комфортно и познавательно, правда экскурсий не брали, ездили сами на машине.

Ваша затея - это большая лотерея с маленьким призовым фондом. Вы не знаете что как делается, а цель проста как пять копеек - самостоятельно повторить то, что доступно в любом агентстве в виде готового решения.
Денег вы никаких тут не сэкономите, а в остальном смысла никакого.

Самостоятельно стоит ехать, если вы хоть примерно представляете, чем заняться, когда, в какому объеме и тогда, действительно, лишняя организующая сторона уже становится больше обузой, чем приносит пользу. )