на банковский счет физического лица поступают деньги от др. физ.лиц и организаций. бояться ли ФНС?

Может мама своему дитяте переводит деньги, или другому родственнику или знакомому.. . Эти физ. лица не предприниматели, я надеюсь...

если сумма превышает 600000 банк посылает сведения в налоговую.

До 4000 руб не облагается НДФЛ (можно регламентировать, как подарок)
раньше подавали декларацию на всех физ. лиц, которым что-то перечисляли, сейчас не знаю

Привет, Роман. Если нету других документов с подписью или печатью (договора, соглашения, акции и др. ) - ничего страшного: друзья выручают на время, долги отдают, родственники балуют и т. п. Да и грош цена банку, который раскрывает коммерческую тайну без решения суда. А до суда Вас дожать будет очень непросто. Даже для налоговой. В. В.

Если деньги получены только от физиков, то подкопаться сложно.
Если же бабосики приходят от юриков, то возможны проблемы. Если не хочется сдавать декларацию и платить налоги, то лучше бы иметь какие-нибудь документы, подтверждающие, что полученные деньги - это не доход, подлежащий обложению НДФЛ.
А как это юрики умедряются без документов переводить на счет физику деньги? Значит, какие-то документы все-такие есть. Если есть документы, то лучше "сдаться" - меньше хлопот будет.

за вас организации-плательщики должны подавать сведения о ндфл, а перечислять деньги уже за минусом его

Смотря что написано в основании платежа

Просто интересно, на каком основании организации переводят деньги, банк не пропустит без назначения платежа, за что, наверняка пишут счет или договор, то тогда надо платить налоги. А если встречка, очень серьезное дело. Пока не попались, сходите к аудитарам, консультантам в налоговой, а лучше к инспектору в камералку.