Бухгалтерия, аудит, налоги

Сообщит ли банк в налоговую, если на мой счет физического лица в банке придет 5 000 000 руб? Можно ли скрыть этот факт?

Если это единоразовая акция то все ОК, могут попросить доки подтверждающие источник денег. Начнете наглеть, пригласит на беседу СБ, Есть такая штука как ФЗ-115 почитайте. Вообще все что больше 600000р они обязаны мониторить и сообщать, но им это не очень интересно поэтому просто попросять закрыть счет. В налоговую никто не сообщает.
Юлия Рыбина
Юлия Рыбина
3 855
Лучший ответ
Начиная с 600 т. р. банк обязан сообщать в налоговую и правоохранительным органам указанные суммы. Они заставят вас писать объяснительную записку, объяснить происхождение этой суммы. Если их ваше объяснение не удовлетворит, то сумма изымается без суда и следствия. Можете, конечно, подать на них в суд.
Вопрос не публичный, однако... .
Банк обязан сообщать о движении крупных сумм (начиная с 500 000, если память не изменяет)
раскидать суммы на разным банкам
или открыть счёт на бомжа) ) придти с ним в банк и он снимает бабки
Елена Вяхирева
Елена Вяхирева
12 664
Нет. Делать им больше нечего.
Согласно п. 2 ст. 857 ПС РФ сведения, составляющие банковскую тайну, могут быть предоставлены только самим клиентам или их представителям. Государственным органам и их должностным лицам такие сведения могут быть предоставлены исключительно в случаях и в порядке, предусмотренных законом.
Статья 26 Закона о банках устанавливает, что справки по операциям и счетам юридических лиц и граждан, осуществляющих индивидуальную предпринимательскую деятельность, выдаются кредитной организацией им самим, судам и арбитражным судам (судьям) . Счетной палате Российской Федерации, органам государственной налоговой службы и налоговой полиции, таможенным органам Российской Федерации в случаях, предусмотренных законодательными актами об их деятельности, а при наличии согласия прокурора - органам предварительного следствия по делам, находящимся в их производстве.
Справки по счетам и вкладам физических лиц выдаются кредитной организацией им самим, судам, а при наличии согласия прокурора - органам предварительного следствия по делам, находящимся в их производстве.
Справки по счетам и вкладам в случае смерти их владельцев выдаются кредитной организацией лицам, указанным владельцем счета или вклада в сделанном кредитной организации завещательном распоряжении, нотариальным конторам по находящимся в их производстве наследственным делам о вкладах умерших вкладчиков, а в отношении счетов иностранных граждан - иностранным консульским учреждениям.
Анализ приведенных законодательных норм позволяет сделать следующие выводы:
во-первых, законом определен исчерпывающий перечень государственных органов, которым кредитная организация предоставляет сведения, составляющие банковскую тайну;
во-вторых, случаи предоставления указанной информации устанавливаются законодательными актами о деятельности государственных органов, то есть в законах закрепляются специальные случаи, когда госорганы имеют право запрашивать (истребовать) у кредитной организации сведения, составляющие банковскую тайну, и обязанность кредитной организации предоставлять такие сведения, а также порядок такого предоставления.
Другими словами, основанием для получения госорганами сведений, составляющих банковскую тайну, является не общее полномочие госоргана запрашивать у предприятий, учреждений и организаций необходимую информацию для осуществления своей деятельности, а установленные в законах специальные случаи истребования у кредитной организации, сведений, составляющих банковскую тайну;
в-третьих, в законодательных актах о деятельности государственных органов должны быть указаны не только случаи и порядок предоставления указанных сведений, но и их объем, а также ответственность госорганов и их должностных лиц за разглашение конфиденциальной информации. Предоставление кредитной организацией сведений, составляющих банковскую тайну, гарантируется на законодательном уровне конфиденциальностью получаемой госорганами информации.
Учитывая изложенное, рассмотрим случаи предоставления кредитной организацией сведений, составляющих банковскую тайну, отдельным государственным органам.
Суды, арбитражные суды (судьи) запрашивают (истребуют) у кредитных организаций сведения, составляющие банковскую тайну, на основании ст. 63-65 ГПК РСФСР, ст. 54 АПК РФ, ст. 70 УПК РФ.
В деятельности кредитных организаций нередки случаи, когда судебные приставы-исполнители, ссылаясь на ст. 12 Федерального закона «О судебных приставах» , закрепляющую их право получать при совершении исполнительных действий необходимую информацию, объяснения и справки, обязывают кредитные организации предоставлять им сведения о наличии денежных средств клиента-должника и их движении по банковскому счету.
лучше все сообщить вам за это не чего не будем хоть у вас там мега миллионы будут ваше дело

Похожие вопросы