Бухгалтерия, аудит, налоги
Сколько могут дать лимит по кассе в банке со сред. выручкой в месяц 400 000?
поговаривают 200 000 нам могут не дать, а 150 000 мало для нас. Или на 200 000 можно договориться?
Определитесь какой Вам лимит кассы необходим и просите в банке сумму большую, чем нужно. В заявлении на лимит указывайте сумму среднедневной выручки больше в 2 раза, тогда дадут сколько вам нужно. У меня всегда получалось
Сколько надо, столько и дадут. Надо только внятно объяснить в банке.
Лимит остатка кассы устанавливается:
•для предприятий, имеющих денежную выручку и сдающих наличные денежные средства в учреждения банков ежедневно, - в размерах, необходимых для обеспечения нормальной работы предприятий с утра следующего дня;
•для предприятий, имеющих денежную выручку и сдающих наличные денежные средства в учреждения банков на следующий день, - в пределах среднедневной выручки;
•для предприятий, имеющих денежную выручку и сдающих наличные денежные средства в учреждения банков не ежедневно (1 раз в несколько дней) , - в зависимости от установленных сроков сдачи и суммы денежной выручки;
•для предприятий, не имеющих денежной выручки, - в пределах среднедневного расхода наличных денег (кроме расходов на заработную плату, выплаты социального характера и стипендии) .
•для предприятий, имеющих незначительный объем выручки, - в пределах среднедневного расхода наличных денег (кроме расходов на заработную плату, выплаты социального характера и стипендии) с предоставлением письменного обоснования.
Лимит остатка кассы может быть пересмотрен в течение года в установленном порядке по обоснованной просьбе (в случае изменения объемов кассовых оборотов, условий сдачи выручки и др. ) на основании письменного заявления, оформленного от имени предприятия, с изложением причин и предоставлением нового расчета лимита остатка кассы. Заявление необходимо заверить оттиском печати и подписями, согласно карточке образцов подписей и оттиска печати предприятия.
РАСЧЕТ СУММЫ ЛИМИТА ОСТАТКА КАССЫ
Все графы расчета лимита остатка кассы должны быть заполнены следующим образом:
1.В строке "налично-денежная выручка за последние 3 месяца" указывается фактическая выручка за данный период;
oв случае резких изменений объемов выручки приводятся данные за последний месяц;
oвновь организуемые предприятия или предприятия, которые только планируют вести налично-денежные расчеты, показывают ожидаемую сумму выручки на предстоящий месяц.
2.Среднедневная выручка рассчитывается путем деления общего объема выручки на количество рабочих дней за указываемый период.
3.Среднечасовая выручка рассчитывается путем деления среднедневной выручки на количество рабочих часов в сутках.
4.Если предприятие не имеет налично-денежной выручки - ставится прочерк в указанных строках.
5.В строке "выплачено наличными деньгами за последние 3 месяца" указывается фактическая сумма произведенных расходов за данный период кроме расходов на зарплату и выплаты социального характера. Денежные средства, полученные в учреждении банка по чеку, так же включаются в сумму по данной строке;
oв случае резких изменений объемов расходов - приводятся данные за последний месяц;
oвновь организуемые предприятия или предприятия, которые только планируют вести налично-денежные расчеты, показывают ожидаемую сумму расходов на предстоящий месяц.
6.Среднедневной расход рассчитывается аналогично пункту 2).
7.В строке количество рабочих дней указывается фактическое количество рабочих дней предприятия с учетом пункта 1).
•для предприятий, имеющих денежную выручку и сдающих наличные денежные средства в учреждения банков ежедневно, - в размерах, необходимых для обеспечения нормальной работы предприятий с утра следующего дня;
•для предприятий, имеющих денежную выручку и сдающих наличные денежные средства в учреждения банков на следующий день, - в пределах среднедневной выручки;
•для предприятий, имеющих денежную выручку и сдающих наличные денежные средства в учреждения банков не ежедневно (1 раз в несколько дней) , - в зависимости от установленных сроков сдачи и суммы денежной выручки;
•для предприятий, не имеющих денежной выручки, - в пределах среднедневного расхода наличных денег (кроме расходов на заработную плату, выплаты социального характера и стипендии) .
•для предприятий, имеющих незначительный объем выручки, - в пределах среднедневного расхода наличных денег (кроме расходов на заработную плату, выплаты социального характера и стипендии) с предоставлением письменного обоснования.
Лимит остатка кассы может быть пересмотрен в течение года в установленном порядке по обоснованной просьбе (в случае изменения объемов кассовых оборотов, условий сдачи выручки и др. ) на основании письменного заявления, оформленного от имени предприятия, с изложением причин и предоставлением нового расчета лимита остатка кассы. Заявление необходимо заверить оттиском печати и подписями, согласно карточке образцов подписей и оттиска печати предприятия.
РАСЧЕТ СУММЫ ЛИМИТА ОСТАТКА КАССЫ
Все графы расчета лимита остатка кассы должны быть заполнены следующим образом:
1.В строке "налично-денежная выручка за последние 3 месяца" указывается фактическая выручка за данный период;
oв случае резких изменений объемов выручки приводятся данные за последний месяц;
oвновь организуемые предприятия или предприятия, которые только планируют вести налично-денежные расчеты, показывают ожидаемую сумму выручки на предстоящий месяц.
2.Среднедневная выручка рассчитывается путем деления общего объема выручки на количество рабочих дней за указываемый период.
3.Среднечасовая выручка рассчитывается путем деления среднедневной выручки на количество рабочих часов в сутках.
4.Если предприятие не имеет налично-денежной выручки - ставится прочерк в указанных строках.
5.В строке "выплачено наличными деньгами за последние 3 месяца" указывается фактическая сумма произведенных расходов за данный период кроме расходов на зарплату и выплаты социального характера. Денежные средства, полученные в учреждении банка по чеку, так же включаются в сумму по данной строке;
oв случае резких изменений объемов расходов - приводятся данные за последний месяц;
oвновь организуемые предприятия или предприятия, которые только планируют вести налично-денежные расчеты, показывают ожидаемую сумму расходов на предстоящий месяц.
6.Среднедневной расход рассчитывается аналогично пункту 2).
7.В строке количество рабочих дней указывается фактическое количество рабочих дней предприятия с учетом пункта 1).
400000 надо разделить на кол-во рабочих дней, если 20 дней - лимит не больше 20000. У меня в одной фирме при выручке примерно 800-900 т. р. лимит 44 т. р.
Похожие вопросы
- забыла в конце 2009 г согласовать лимит по кассе с банком на этот год, можно ли его задним числом подписать?
- ИП,кто сделал лимит кассы,доходы свои берете из выручки или через банк?Если из выручки,как на это смотрит банк?
- Я бухгалтер, хотела бы уточнить по лимиту кассы, в расчет брать выручку по кассе и банку, или только по кассе?
- Что такое лимит по кассе???
- Как рассчитать лимит кассы для ИП? Можно ли сделать за месяц или неделю? Формула - (сумма/кол-во раб. дней*7) - верно?
- Бухгалтерский вопросу. У ИП лимит остатка кассы 0.Можно ли вносить наличные в кассу для размена?
- Бухгалтера подскажите пожалуйста. Устанавливаем кассу и директор говорит надо установить лимит по кассе?
- Спорный момент - лимит остатка кассы
- Лимит остатка кассы
- Если моя дневная вырука, после z отчёта не привысила лимит по кассе, то могу ли я хранить деньги организации дома?