Банки и кредиты

Что делать, если банк интересуется, откуда у тебя появились деньги?

Есть некоторые накопления в виде налички, хочу сделать вклад в банк, но боюсь, что у банка возникнут вопрос, тк официально не работаю. Получается доказательств о легальности денег нет. Слышал много историй о заморозке счета и о том, что людей просили подтвердить происхождение средств. Но как доказать-то, по сути много работал заграницей, получал зп на руки в долларах-евро, потом переводил в рубли. так же родственники из ЕС иногда дарили деньги, что тоже на рубли с нынешним курсом получается неплохо. Сумма относительно большая, не знаю как быть. По сути, если какой-нибудь друг-миллионер подарит мне миллион наличкой, я не смогу доказать, что это законно добытые средства и положить их в банк? Тогда как быть? Ну разные бывают случаи, кто-то просто всю жизнь под подушкой откладывал каждый день и накопил миллион. Почему все так сложно?
Асхат Джузи
Асхат Джузи
884
Сложно у тебя в голове. Иди и открывай счет, никому ты со своим лямом не нужен. И при открытии вклада не интересуются, есть ли у тебя работа. Ты ж не кредит берешь. Ты ж не украл эти деньги? Чего тогда боишься? Спросят их происхождение, так и ответь - накопил. Больше им от тебя ниче не надо.
Влад Мищенко
Влад Мищенко
544
Лучший ответ
Слышал звон, да не знаешь где он.
Истории о заморозке счета и подтверждения происхождения средств относятся к случаям, когда на счет деньги поступили с другого банка, а еще чаще, когда поступили от другого человека или организации. К случаю внесения налички вами это не относится.
Руслан Недавний
Руслан Недавний
82 182
Относительно большая - это сколько?
DA
Darkhan Aman
88 723
Банки в США работают работают с деньгами наркокартелей и очень довольны - банку, в принципе, все равно происхождение денег - он не полиция, не налоговая - у него своих проблем хватает кроме рытья в чужом белье. Был случай у знакомого, когда мужика мучала налоговая о происхождении денег. Тот сказал: Семейные накопления. И та отстала. Может, дед у него раскулачивал в свое время и притаил золотишко. Заявление от пострадавших есть в полиции? Людей тех нет давно, и срок исковой давности прошел.... Было за 100 лет 2-е войны и 2-е революции, и не все делалось по закону.
Екатерина ****
Екатерина ****
66 677
Такой вопрос может возникать, если их подозрительно много . Или слишком часто на ваш счет поступают крупные суммы. Это мировая практика.
Миша Косуха
Миша Косуха
380

Похожие вопросы