Финансовое право

Имеет ли право банк запрашивать информацию о руководителе (копия паспорта, моб. телефон, пр) ? Обязана ли я её предоставить?

Хочу взять кредит в коммерческом банке. Просят предоставить данные о ген. директоре организации, в которой работаю: ФИО, паспортные данные (копию) , дата рождения, адрес регистрации, моб. телефон и пр. Тоже самое хотят знать о гл. бухгалтере.
Вопрос: Имеет ли право КБ запрашивать подобную информацию? Обязана ли я её предоставлять?
Банк имеет право запрашивать эту информацию для проверки достоверности указанных Вами сведений.

Ген. директор и гл. бухгалтер имеют право не разрешить Вам сообщать эти данные о себе.

Банк имеет право не выдать Вам кредит в случае отказа этих руководителей.

Вы имеете право обратиться за кредитом в другой банк.

Другой банк также вправе диктовать свои условия при выдаче своих денег.
Оля Кулешова
Оля Кулешова
86 534
Лучший ответ
Не имеет. Справка НДФЛ все что им нужно.
LB
Lidija Bauer
61 628
а генеральный сам то согласен предоставить эти данные? епт
Да, Дарья, обязаны, так как согласно пункта 1.8.Инструкции Банка России от 14.09.06 N 28-И об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам) , банк обязан располагать копиями документов (либо сведениями об их реквизитах) , удостоверяющих личность клиента или лица, личность которого необходимо установить при открытии банковского счета, счета по вкладу (депозиту) .
При изготовлении копии документа, удостоверяющего личность, допускается копирование отдельных страниц, содержащих сведения, необходимые для идентификации клиента (установления личности лица, личность которого необходимо установить при открытии банковского счета, счета по вкладу (депозиту) .
Как правило, внутренними банковскими правила предусмотривают истребование у должностных лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати (подчеркиваю - не только руководителя) именно копий документов, достоверяющих личность, а не их реквизитов.
Предоставление сведений о номере контактного телефона также предусматривается внутренними банковскими правилами (указывается при анкетировании клиента (в Анкете) , в Карточке) . Укажите номер домашнего телефона, если не желаете предоставлять номер мобильного. Хотя банк может настаивать и на том, и на другом, в целях оперативной связи с Вами. Так, например, в случае приостановки операций по счету по решению налогового органа и/или наложении ареста на денежные средства, находящиеся на счете, некоторые банки информируют постоянных клиентов об этом.
Судя по-всему, Вы не предоставили все это при открытии банковского счета и банк требует "не достающее" от Вас на стадии решения вопроса о предоставлении кредита.
Даже если Вы обратились за кредитом, а банковский счет у Вас открыт в другом банке и его Вы указываете в кредитном договоре, банк вправе истребовать и копию паспорта и номер (а) контактных телефона (ов) . Это необходимо в целях установления и идентификации личности руководителя юридического лица. Вот если попросят только копию паспорта и "не увидят" руководителя - это будет являться ненадлежащаей идентификацией руководителя юридического лица.