Финансовое право
заблокировали карту сбербанка по 115 фз
Что делать в такой ситуации, сдал все отчеты, пришёл отказ
Жаловаться в ЦБ, как надзорный орган. Потом, подавать в суд.
Обратитесь за помощью к юристу!
Алгоритм такой - претензия в банк, ЦБ, суд
есть вариант ждать
Минфин предлагает ввести поправку в 115-ФЗ, которая устанавливает условия для блокировки. Так, приостановить движение средств банк сможет, если одновременно присутствуют два риск-фактора: 1) клиент имеет наивысший уровень риска по данным внутреннего контроля, и это зафиксировано, а банк неоднократно отправлял соответствующую информацию о его сделках в Росфинмониторинг; 2) у банка есть фактические данные, а не подозрения, что операция с деньгами или иным имуществом проводится для отмывания доходов или финансирования терроризма.
Вторая поправка предполагает обоснование отказа, которое банк должен предоставить клиенту в течение пяти рабочих дней по письменному запросу. Третья касается внесения в «чёрные списки» — даже если человек или юрлицо попало в список подозрительных, который формирует ЦБ РФ, это не является основанием для отказа в операциях или присвоения ему наивысшего уровня риска. Требуются и другие.
Минфин предлагает ввести поправку в 115-ФЗ, которая устанавливает условия для блокировки. Так, приостановить движение средств банк сможет, если одновременно присутствуют два риск-фактора: 1) клиент имеет наивысший уровень риска по данным внутреннего контроля, и это зафиксировано, а банк неоднократно отправлял соответствующую информацию о его сделках в Росфинмониторинг; 2) у банка есть фактические данные, а не подозрения, что операция с деньгами или иным имуществом проводится для отмывания доходов или финансирования терроризма.
Вторая поправка предполагает обоснование отказа, которое банк должен предоставить клиенту в течение пяти рабочих дней по письменному запросу. Третья касается внесения в «чёрные списки» — даже если человек или юрлицо попало в список подозрительных, который формирует ЦБ РФ, это не является основанием для отказа в операциях или присвоения ему наивысшего уровня риска. Требуются и другие.
К юристу, подавать письменную претензию, если не снимут блокировку, тогда в суд.
Плюс жалобу отправить в ЦБ обязательно.
Плюс жалобу отправить в ЦБ обязательно.
В сбербанк обращайся
Дело в том, что банк даже по ФЗ 115 не имеет право блокировать счет, поскольку для этого обязательно - судебное решение, постановление судебного пристава-исполнителя. Если банк, блокировал денежные средства на счете, минуя эту цепочку, то банк можно обвинить в растрате средств клиента. Алгоритм полный в ответе автора Лентяй. Но, прежде, чем его использовать, стоит встретиться с руководством регионального отделения банка. Обычно этого достаточно. Получите предложение представить счет для перевода Ваших средств, со счета этого банка, и такой перевод произведут в течении 3-х суток.
Потребуйте для начала причину отказа? Может ещё чего надо...
сочувствую
мой брат в суд подал. чем дело кончится не знаю
Блокировка счетов банком по 115 ФЗ. Что делать, если банк заблокировал счет и как вывести деньги? https://www.youtube.com/watch?v=iLUOlVX60XA
Блокировка счетов банком по 115 ФЗ. Что делать, если банк заблокировал счет и как вывести деньги? https://www.youtube.com/watch?v=iLUOlVX60XA
Похожие вопросы
- Добрый вечер. Помогите разобраться с возможным арестом зарплатной карты Сбербанк.
- Судебные приставы и карта Сбербанка
- Украли деньги с карты сбербанка, вернет ли банк деньги?
- На работе выдали зарплатные карты Сбербанка, а потом кредитные, не спросив согласия!
- Судебные приставы заблокировали карту
- Банк заблокировал карты всей семьи за долг по квартплате
- имеет ли право судебный пристав снять с социальной карты сбербанка пенсию ребенка-инвалида за долги мамы и сколько?
- Здравствуйте. Извините за наивный вопрос: мне (не так давно) стали перечислять зарплату на карту сбербанка, см. далее...
- у меня долги по коммуналки .могут ли у меня списать с карты сбербанка по суду присудят
- Может ли микрозайм за просрочку арестовать личную карту сбербанка? Снять со счета деньги? Микрозайм